AML-Richtlinie von Instant Casino

1. Betreiber und Lizenz

Axenora Strategic Services N.V. betreibt Instant Casino und ist für die Anwendung der internen AML-, KYC- und Sicherheitskontrollen verantwortlich.

2. Zweck der AML-Richtlinie

Das AML-Programm dient dazu, die Plattform davor zu schützen, für Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung, Betrug, Identitätsmissbrauch, unzulässige Vermögensübertragungen oder andere kriminelle Tätigkeiten verwendet zu werden.

Das auf der offiziellen Plattform veröffentlichte Programm orientiert sich unter anderem an folgenden europäischen Vorgaben:

• Richtlinie (EU) 2015/849 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zweck der Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung;
• Verordnung (EU) 2015/847 über Angaben bei Geldtransfers;
• anwendbare Sanktions-, Embargo- und restriktive Massnahmen.

Diese Aufzählung ist nicht abschliessend. Instant Casino kann zusätzliche Prüfungen durchführen, wenn dies aufgrund regulatorischer Anforderungen, interner Risikobewertungen oder verdächtiger Kontoaktivitäten erforderlich ist.

3. Verpflichtungen der Nutzer

Nutzer müssen bestätigen und während der gesamten Geschäftsbeziehung sicherstellen, dass:

• alle Registrierungs- und Kontodaten richtig, vollständig und aktuell sind;
• das Spielkonto ausschliesslich im eigenen Namen verwendet wird;
• alle eingezahlten Gelder aus rechtmässigen Quellen stammen;
• keine Zahlung im Auftrag einer anderen Person vorgenommen wird;
• das Konto nicht zur Übertragung oder Durchleitung von Geldern genutzt wird;
• keine fremden Bankkonten, Karten, Wallets oder Geschäftskonten verwendet werden;
• angeforderte Dokumente unverzüglich eingereicht werden;
• Änderungen persönlicher Daten oder der finanziellen Situation mitgeteilt werden;
• keine Geldwäscherei, Zahlungsmanipulation oder andere rechtswidrige Aktivität erfolgt.

Die Verweigerung oder Verzögerung erforderlicher Angaben kann zur Einschränkung, Sperrung oder Schliessung des Kontos führen.

4. Stufen der Identitätsprüfung

Instant Casino verwendet ein dreistufiges Verifizierungsmodell. Die genannten Schwellenwerte können aufgrund der Risikokategorie eines Landes, der Transaktionshistorie oder zusätzlicher Sicherheitsfaktoren niedriger angesetzt werden.

Bis eine erforderliche Stufe erfolgreich abgeschlossen wurde, können Einzahlungen, Auszahlungen und andere Transaktionen zurückgehalten werden. Instant Casino kann unabhängig von den genannten Schwellenwerten jederzeit weitere Nachweise verlangen.

5. Grundlegende Verifizierung

Bei der ersten Verifizierungsstufe werden die wesentlichen persönlichen Angaben des Kontoinhabers erfasst. Dazu gehören:

• Vorname;
• Nachname;
• Nationalität;
• Geschlecht;
• Geburtsdatum.

Die Angaben können automatisiert geprüft und durch Mitarbeitende kontrolliert werden. Bei Unklarheiten, widersprüchlichen Angaben oder einem erhöhten Risiko kann eine zusätzliche manuelle Prüfung erfolgen.

6. Identitätsnachweis

Für die erweiterte KYC-Prüfung kann Instant Casino eine gut lesbare Kopie eines der folgenden Dokumente verlangen:

• Reisepass;
• Identitätskarte;
• Führerausweis.

Das Dokument muss gültig sein. Alle vier Ecken müssen sichtbar und die erforderlichen Angaben deutlich lesbar sein. Instant Casino kann verlangen, dass das Dokument zusammen mit einer handschriftlichen Notiz und einem individuell erzeugten Zahlencode fotografiert wird.

Zusätzlich kann ein Selfie oder ein weiteres Foto verlangt werden, auf dem der Kontoinhaber eindeutig erkennbar ist. Je nach Risikobewertung kann Instant Casino ungeschwärzte Dokumente oder zusätzliche Nachweise anfordern.

7. Nachweis der Wohnadresse

Die Wohnadresse kann zunächst über elektronische Datenbanken geprüft werden. Ist eine elektronische Bestätigung nicht möglich oder stimmen die Angaben nicht überein, muss ein manueller Adressnachweis eingereicht werden.

Als Nachweis können insbesondere verwendet werden:

• Strom-, Wasser- oder andere Versorgungsrechnung;
• Kontoauszug einer Bank;
• amtliche Wohnsitzbestätigung;
• an den Kontoinhaber adressiertes behördliches Schreiben.

Das Dokument darf grundsätzlich nicht älter als drei Monate sein. Name, Adresse, Ausstellungsdatum und Absender müssen klar erkennbar sein. Screenshots oder unvollständige Ausschnitte können abgelehnt werden.

8. Herkunft der Gelder und des Vermögens

Wenn ein Spieler insgesamt mehr als 5’000 EUR einzahlt, kann Instant Casino eine Prüfung der Vermögensherkunft durchführen. Der Schwellenwert kann durch eine einzelne Einzahlung oder durch mehrere zusammengezählte Transaktionen erreicht werden.

Mögliche Quellen des Vermögens sind:

• Einkommen aus einem Arbeitsverhältnis;
• selbstständige oder unternehmerische Tätigkeit;
• Unternehmensbesitz;
• Investitionen und Kapitalerträge;
• Erbschaft;
• familiäre Unterstützung;
• Verkauf von Vermögenswerten;
• andere nachweisbare rechtmässige Einkünfte.

Zur Bestätigung können Lohnabrechnungen, Steuerunterlagen, Kontoauszüge, Verträge, Erbschaftsnachweise oder andere geeignete Dokumente verlangt werden.

Kann die Herkunft oder Rechtmässigkeit der Gelder nicht ausreichend nachvollzogen werden, darf Instant Casino das Konto einfrieren, Transaktionen zurückhalten und weitere Dokumente anfordern.

9. Source of Funds und Source of Wealth

Instant Casino unterscheidet zwischen der unmittelbaren Herkunft einer bestimmten Zahlung und dem allgemeinen Ursprung des Vermögens.

Die Dokumente müssen einen nachvollziehbaren Zusammenhang zwischen dem Kontoinhaber, der angegebenen Einkommensquelle und den auf Instant Casino verwendeten Geldern zeigen.

10. Risikobasierte Prüfung

Instant Casino ordnet Länder und Kundenprofile unterschiedlichen Risikokategorien zu. Die Einstufung kann durch Herkunftsland, Wohnsitz, Zahlungsmethode, Kryptowährungsnutzung, Transaktionsmuster oder andere Compliance-Faktoren beeinflusst werden.

Niedriges Risiko

Für Länder mit niedrigem Risiko gelten grundsätzlich die regulären drei Verifizierungsstufen.

Mittleres Risiko

Bei einer Einstufung als mittleres Risiko gelten niedrigere Schwellenwerte:

Nutzer aus einer Region mit niedrigem Risiko können wie Kunden mit mittlerem Risiko behandelt werden, wenn Kryptowährungen in andere Währungen umgetauscht werden.

Hohes Risiko

Länder und Regionen mit hohem Risiko können vollständig von der Registrierung und Nutzung ausgeschlossen werden. Die Einstufungen werden regelmässig überprüft und können sich ohne vorherige Ankündigung ändern.

11. Politisch exponierte Personen

Nach den Allgemeinen Geschäftsbedingungen dürfen Personen, die als politisch exponierte Person, Leiter einer internationalen Organisation oder als eng verbundene Person eingestuft werden, kein Konto bei Instant Casino führen.

Dies kann insbesondere betreffen:

• Staats- und Regierungschefs;
• Mitglieder von Regierungen oder Parlamenten;
• hochrangige Richter;
• Botschafter und hochrangige Militärangehörige;
• Leiter staatlicher Unternehmen oder Behörden;
• Leiter internationaler Organisationen;
• enge Familienmitglieder solcher Personen;
• Geschäftspartner oder andere enge Kontaktpersonen.

Nutzer müssen Instant Casino unverzüglich informieren, wenn sich ihr PEP- oder HIO-Status nach der Registrierung ändert.

12. Anforderungen an Zahlungsmethoden

Einzahlungen und Auszahlungen dürfen nur über Zahlungsmethoden erfolgen, die dem registrierten Kontoinhaber gehören.

Nicht zulässig sind insbesondere:

• Karten oder Bankkonten einer anderen Person;
• Zahlungsmethoden von Ehepartnern oder Familienmitgliedern;
• gemeinsam geführte Konten, sofern die alleinige Inhaberschaft nicht nachgewiesen werden kann;
• Firmen- oder Geschäftskonten;
• Wallets, deren Eigentümer nicht mit dem Spielkonto übereinstimmt;
• Einzahlungen im Auftrag eines Dritten.

Transaktionen über Zahlungsmethoden Dritter können als ungültig behandelt werden. Daraus entstandene Gewinne können storniert und das Konto einer zusätzlichen Prüfung unterzogen werden.

13. Auszahlungen und Rückführung von Geldern

Auszahlungen werden grundsätzlich über dieselben Zahlungsmethoden verarbeitet, die zuvor für Einzahlungen verwendet wurden. Soweit mehrere Methoden verwendet wurden, kann das First-in-first-out-Prinzip angewendet werden.

Ist eine Auszahlung über die ursprüngliche Methode nicht möglich, kann Instant Casino zusätzliche Nachweise über die Inhaberschaft der neuen Zahlungsmethode verlangen.

Auszahlungen können verzögert, zurückgewiesen oder rückgängig gemacht werden, wenn:

• die Identitätsprüfung nicht abgeschlossen ist;
• die Herkunft der Gelder ungeklärt ist;
• die Zahlungsmethode nicht dem Kontoinhaber gehört;
• ungewöhnliche Transaktionsmuster festgestellt wurden;
• eine rechtliche oder regulatorische Prüfung läuft;
• der Verdacht auf Geldwäscherei, Betrug oder Missbrauch besteht.

Instant Casino ist kein Bank- oder Geldtransferdienst. Einzahlungen ohne angemessene Spielaktivität können geprüft werden. Für Auszahlungen ungenutzter Einzahlungen kann eine Bearbeitungsgebühr anfallen, sofern das eingezahlte Guthaben nicht mindestens einmal umgesetzt wurde.

14. Überwachung von Transaktionen

Instant Casino verwendet automatisierte Analysesysteme und menschliche Kontrollen, um ungewöhnliche Aktivitäten zu erkennen. Die Systeme werden unter Aufsicht der zuständigen Compliance-Mitarbeitenden eingesetzt.

Als ungewöhnlich oder atypisch können insbesondere gelten:

• Einzahlung und schnelle Auszahlung ohne angemessene Spielaktivität;
• häufige Änderungen von Währung, Nationalität oder Zahlungsdaten;
• Einzahlungen und Auszahlungen über unterschiedliche Bankkonten;
• auffällige Abweichungen vom bisherigen Spiel- oder Transaktionsverhalten;
• ungewöhnlich grosse oder strukturierte Einzahlungen;
• mehrere Transaktionen knapp unter einem Verifizierungsschwellenwert;
• Nutzung des Kontos durch eine andere Person;
• unplausible Herkunft der eingesetzten Gelder;
• Chargebacks, Zahlungsumkehrungen oder manipulierte Dokumente;
• Versuche, das Konto als Zahlungsdurchlaufstelle zu verwenden.

Automatisierte Hinweise können von Mitarbeitenden erneut geprüft werden. Instant Casino kann weitere Kontrollen durchführen, auch wenn ein vorheriges automatisiertes Ergebnis unauffällig war.

15. Verdächtige Aktivitäten und Meldungen

Transaktionen, deren wirtschaftlicher Zweck oder rechtmässige Herkunft nicht nachvollzogen werden kann, können als verdächtig eingestuft werden.

Mitarbeitende sind verpflichtet, atypische Aktivitäten an die zuständige AML- oder Compliance-Abteilung zu melden. Instant Casino kann verdächtige Transaktionen ausserdem an zuständige Behörden, Banken, Zahlungsanbieter oder andere gesetzlich berechtigte Stellen weiterleiten.

Instant Casino ist nicht verpflichtet, einem Nutzer mitzuteilen, ob eine Verdachtsmeldung erstellt oder an eine Behörde übermittelt wurde, wenn eine solche Information gesetzlich untersagt ist.

16. Verbotene Aktivitäten

Folgende Aktivitäten sind untersagt:

• Geldwäscherei oder Terrorismusfinanzierung;
• Identitätsbetrug und Dokumentenfälschung;
• Zahlungsbetrug und missbräuchliche Rückbuchungen;
• Finanzierung durch Dritte;
• Übertragung oder Verkauf eines Spielkontos;
• Übertragung von Guthaben zwischen Spielkonten;
• Nutzung des Kontos als Geldtransferdienst;
• Verwendung gestohlener Karten oder Bankdaten;
• Chip Dumping und Absprachen mit anderen Spielern;
• Einsatz automatisierter Systeme zur Umgehung von Kontrollen;
• Manipulation technischer Fehler oder Schwachstellen;
• Verschleierung der Herkunft oder des wirtschaftlich Berechtigten von Geldern;
• Aufteilung von Zahlungen zur Umgehung von Verifizierungsschwellen.

17. Massnahmen bei Verdacht oder fehlender Kooperation

Bei einem begründeten Verdacht auf Geldwäscherei, Betrug oder andere rechtswidrige Aktivitäten kann Instant Casino:

• Einzahlungen und Auszahlungen vorübergehend sperren;
• das Spielkonto einschränken oder vollständig einfrieren;
• weitere Identitäts- und Finanznachweise verlangen;
• Transaktionen stornieren oder zurückhalten;
• Bonusguthaben und unrechtmässig erzielte Gewinne entfernen;
• das Konto dauerhaft schliessen;
• Informationen an zuständige Behörden und Finanzinstitute übermitteln;
• rechtliche oder vertragliche Schritte einleiten.

Der Nutzer ist verpflichtet, bei internen und behördlichen Untersuchungen mitzuwirken. Instant Casino kann eine Auszahlung zurückhalten, bis alle erforderlichen Prüfungen abgeschlossen sind.

18. Inaktive Konten mit offener Verifizierung

Konten, die wegen einer unvollständigen KYC- oder Source-of-Funds-Prüfung gesperrt sind und trotz wiederholter Aufforderung während 180 aufeinanderfolgenden Tagen nicht verifiziert werden, können als inaktiv eingestuft werden.

Für solche Konten kann nach einer vorherigen Mitteilung eine monatliche Verwaltungsgebühr gelten. Eine Reaktivierung ist durch den erfolgreichen Abschluss der verlangten Verifizierung möglich. Auszahlungen bleiben bis dahin gesperrt.

19. Datenschutz und Aufbewahrung

Personendaten, Identitätsdokumente, Transaktionsdaten und Compliance-Unterlagen werden gemäss den Datenschutzbestimmungen von Instant Casino sowie den anwendbaren rechtlichen und regulatorischen Vorgaben bearbeitet.

Daten können an Identitätsprüfer, Zahlungsanbieter, Banken, Compliance-Dienstleister, Regulierungsbehörden oder andere berechtigte Empfänger weitergegeben werden, soweit dies für KYC-, AML- oder Betrugsprüfungen erforderlich ist.

Weitere Informationen enthält die separate Seite Datenschutzbestimmungen.

20. Aktualisierung der AML-Richtlinie

Instant Casino kann diese Richtlinie ändern, wenn sich rechtliche Vorgaben, regulatorische Anforderungen, Risikobewertungen, Zahlungsmethoden oder interne Kontrollsysteme ändern.

Die aktuelle Fassung wird auf der Webseite veröffentlicht. Nutzer sind verpflichtet, angeforderte Informationen auch dann bereitzustellen, wenn die betreffende Prüfung aufgrund einer späteren Richtlinienänderung oder einer neuen Risikoeinstufung erforderlich wird.

21. Kontakt

Fragen zur Identitätsprüfung, zur Herkunft der Gelder oder zu einer eingeschränkten Transaktion richten Sie bitte an:

Eine Anfrage sollte den Benutzernamen, die registrierte E-Mail-Adresse und eine kurze Beschreibung der betreffenden Prüfung enthalten. Passwörter und vollständige Zahlungskartendaten dürfen nicht per E-Mail versendet werden.